跨境业务风险防控机制 跨境电商风险管控

本文目录一览：

• 1、浙江出台9条金融举措支持跨境电商高质量发展
• 2、警惕!跨境电商平台全球风控升级
• 3、健全对外开放的风险防范机制
• 4、风险评估企业优势怎么看？
• 5、跨境合规实务|涉俄业务风险防范——风险防控到诉讼执行的全面应对策略...

浙江出台9条金融举措支持跨境电商高质量发展

1、月5日，记者从人民银行杭州中心支行获悉，近日该行联合浙江省商务厅、国家外汇局浙江省分局共同发布《关于金融支持浙江省跨境电子商务高质量发展的指导意见》。该《意见》旨在通过九条具体措施，全方位支持跨境电商的发展，促进其在浙江高质量发展。

2、近日，人民银行杭州中心支行、浙江省商务厅与国家外汇局浙江省分局联合发布了《关于金融支持浙江省跨境电子商务高质量发展的指导意见》。这份指导意见提出了九条金融支持措施，旨在通过跨境人民币、外汇、支付以及融资等多方面的支持，助力跨境电商企业发展。

3、保障资金需求、加大融资支持度方面，浙江出台了三条措施。首先，鼓励银行开展跨境电商供应链金融，推广应收账款、订单质押融资，对核心企业提供便利融资。其次，拓宽境内外融资渠道，支持跨境电商企业通过标准化票据、债务融资工具、双创债券等融资。

警惕!跨境电商平台全球风控升级

“亚马逊在销售协议中一直有对全球卖家的保险要求，但要求部分卖家严格执行尚属首次。”有业内人士指出，随着产品责任索赔风险高发，跨境电商平台主动识别、转嫁风险的意愿更强，商业综合责任险或逐步成为跨境电商出口卖家的标配。风险高发 伴随着跨境电商业务量的快速提升，相关产品质量和责任问题日益凸显。

结合当前国际形势来看，近年来，贸易保护主义抬头，叠加新冠肺炎疫情影响，全球经贸摩擦加剧。所以“合规”成为我国跨境电商出口企业应对国际化挑战的必然要求。中国卖家需要保持警惕。一定会的，数据表现不错的老客户降低风控，但于数据表现较差的客户则会强化风控。

随着“黑五”的临近，海外买家对中国跨境电商的兴趣达到了高峰。跨境电商卖家为了在这个关键时刻取得好成绩，早在数月前就开始精心准备。支付环节的成功与否直接关系到订单转化率，Asiabill作为专业的跨境收款解决方案提供商，为帮助卖家成功度过“黑五”，进行了全面的服务升级。

清理缓存：无论是iOS还是安卓用户，都可以通过TikTok应用内的设置菜单进行缓存清理。对于安卓用户，还可以通过应用管理设置来清除缓存。清理后，尝试切换网络节点并重新登录，查看是否解决了黑屏问题。

Shoptago在公告中指出，“平台虽持续进行风控措施，但依然未能有效遏制不合规的站群卖家涌入，且这个比例在持续增长”，“回顾创立初心，是为了服务行业内跨境电商卖家品牌出海”。一纸公告，流露出遗憾的同时，也把矛头指向了源源不断的不合规站群玩家。

健全对外开放的风险防范机制

面对国际金融市场风险因素持续增加的新形势，在对外开放中继续实现趋利避害，要求中国进一步完善、健全对外开放的风险防范机制。

第三，要着力实施走出去战略，要进一步完善对外投资的法律法规和服务体系，赋予企业更大的境外经营管理自主权，健全风险防范机制，促进形成“引进来”和“走出去”有机结合的双向对外开放格局。

实施走出去战略：完善对外投资法规和服务体系，给予企业更大的境外自主权，建立风险防范机制，推动形成“引进来”与“走出去”相结合的双向开放体系。

再次，要实施“走出去”战略。完善对外投资相关法律法规和服务体系，给予企业更大的境外经营管理自主权，建立健全风险防范机制，推动形成“引进来”和“走出去”相结合的双向对外开放格局。最后，要深化涉外经济体制改革。

为有效防范化解系统性金融风险，我们必须把握金融开放过程中系统性金融风险的特征，加快构建防范体系。

风险评估企业优势怎么看？

1、首先，全面综合型风险评估强调对风险的全面识别。这种评估方式涵盖了所有潜在的风险领域，包括但不限于市场风险、技术风险、操作风险、战略风险等。通过系统的风险评估过程，能够捕捉到各种类型的风险及其可能带来的影响，从而为决策者提供全面的风险信息。其次，这种评估方法注重综合分析和评估风险。

2、优势分析：在SWOT模型中，优势分析主要关注组织或项目的内部积极因素，如良好的品牌形象、技术优势、丰富的资源、高效的运营流程等。通过识别这些优势，可以明确自身在竞争中的有利地位。劣势分析：劣势分析侧重于识别组织或项目的内部不足，例如资金短缺、技术滞后、管理效率低下、员工素质不高等。

3、较长用的较简易的风险评估方法包括： SWOT分析：对企业内外部环境进行分析，找出企业的优势、劣势、机会和威胁，以便制定相应的风险应对措施。 事件树分析法：以某一事件为起点，根据可能出现的不同情况，建立事件树，分析各种可能性的发生概率和影响程度，以便制定相应的风险应对措施。

4、资产、脆弱性、威胁这三个要素决定着企业数据资产的风险情况，分别代表着企业资产的价值、发生安全事件的可能损失和发生安全事件的可能性。内置通用行业规则，辅助用户进行数据分类分级。

5、优点：该方法简单明了，通俗易懂，尤其是目前已开发JSA/JHA方法标准，可操作性强，便于实施。使作业人员更加清楚地认识到作业过程的风险，使预防措施更有针对性、可操作性。

跨境合规实务|涉俄业务风险防范——风险防控到诉讼执行的全面应对策略...

建立或完善自身的抗风险机制，如制定业务合规底线手册，明确法律红线。与制裁主体或敏感领域的交易需结合交易背景及制裁法律进行个案评估，了解法律及商业风险。如因与俄罗斯制裁企业交易触发美国制裁，还需考虑企业自救等。

第二，实施内控制度，制作书面合规政策，确保易读性，制定相关程序，包括识别可疑交易，事前禁止其实行，告知高层负责人，通报相关政府部门，梳理相关数据，进行审计并进行有效的处理。第三，加强相关科技解决方案的利用。

投资者应尽早进行风险评估，以确定是否存在国家安全问题。大多数发达经济体为外国投资者提供了在正式备案前获得审查机构正式或非正式指导的机会。投资者应与律师合作，提前与相关官员接触，以识别风险。

规避跨境电商风险的关键在于实施全面的策略。首先，深入研究目标市场的法律法规，确保业务运作符合当地标准，避免违法行为。其次，选择可靠的供应商和合作伙伴，通过考察他们的信誉和业绩，确保产品质量和稳定供应。建立强大的风险管理体系，运用技术手段监控交易环节，及时识别并处理潜在风险。

市场和法律合规风险：不同国家的市场环境和法律法规各不相同。卖家需要了解并遵守目标市场的相关法律法规，如消费者保护法、数据保护法等。否则，可能面临法律诉讼、罚款甚至牢狱之灾。同时，市场需求的快速变化也要求卖家持续关注市场动态并调整策略。