跨境资金池备案 跨境资金池备案通知书

本文目录一览：

• 1、全功能型跨境人民币资金池额度怎么确定
• 2、何为跨境双向人民币资金池,跨境人民币集中收付
• 3、跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营管理的成员单位包括哪些_百度...
• 4、基建公司能否申请跨境资金池
• 5、中行上海自由贸易试验区跨境资金池业务是什么?
• 6、全国版跨境双向人民币资金池的参与成员企业经营时间

全功能型跨境人民币资金池额度怎么确定

企业资信状况和风险评估：金融机构大部分情况下会对企业的资信状况进行评估，包括企业的信用记录、财务状况、商业模式等，以确定企业的信用额度和风险承受能力。

全功能型跨境资金池专户的资金使用范围更广泛，可以进行多种跨境资金集中管理和运用的操作；而非全功能专户的资金使用范围较窄，只用于特定目的或特定业务领域的操作。

资金池可以设在异地。根据查询相关公开信息，近日，中国银行三亚分行为海南一家跨国企业集团搭建的全功能型跨境双向人民币资金池获得人民银行海口中心支行审批通过，成为全省第一家获批的全功能跨境资金池。

何为跨境双向人民币资金池,跨境人民币集中收付

跨境双向人民币资金池是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外非金融成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务，属于企业集团内部的经营性融资活动。

简单些说，就是资金池是属于资本项下的，不需要贸易背景，就可以划转资金。人民币集中收付需要实打实的贸易往来。同时，跨境双向人民币资金池和经常项下跨境人民币集中收付相类业务就构成了跨境人民币资金集中运营业务。

上海自由贸易试验区跨境资金池业务介绍：跨境人民币双向资金池产品：指企业集团指定区内注册企业（含财务公司）作为主办企业开立人民币专户，对接境内资金池主账户以及境外成员公司账户或境外资金池主账户，进行跨境资金归集或下拨，便利人民币跨境的双向互通，实现集团境内外资金的集中统筹管理。

跨境人民币双向资金池模式通常涉及企业集团总部指定的一家区内注册成员企业，该企业负责跨境人民币资金的集中管理。这种模式允许集团内境内外成员企业通过人民币专用存款账户进行资金的双向流动，这些账户专用于跨境双向资金池业务，不得混用。

资金池业务框架与模式解析 跨国公司资金池业务模式主要以SAFE本外币资金池为例，它致力于实现跨境资金的集中运营，提高资金使用效率。人民币资金池则侧重于单一货币的管理，而本外币一体化资金池则打破了这种界限，允许企业在同一平台上管理人民币和外币。

跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营管理的成员单位包括哪些_百度...

1、跨国企业集团总部可以指定在中华人民共和国境内依法注册成立并实际经营或投资、具有独立法人资格的成员企业（包括财务公司），作为开展跨境双向人民币资金池的主办企业。

2、在跨境人民币双向资金池模式中，企业集团总部通常会选择一家在特定区域内注册的成员企业来负责统筹管理跨境人民币资金。该企业作为枢纽，成员企业通过专门设立的人民币专用存款账户实现境内外资金的集中管理。这种账户专用于跨境双向资金池业务，确保了资金流动的清晰与合规。

3、上述所称第三方结算公司，是指承担跨国企业集团内部成员单位资金集中运营管理职能的资金结算公司，包括财务公司、资金池、资金结算中心等。 (三)纳税人向外国船舶运输企业提供物流辅助服务，通过外国船舶运输企业指定的境内代理公司结算取得的收入。 (四)国家税务总局规定的其他情形。

4、跨境人民币双向资金池模式通常涉及企业集团总部指定的一家区内注册成员企业，该企业负责跨境人民币资金的集中管理。这种模式允许集团内境内外成员企业通过人民币专用存款账户进行资金的双向流动，这些账户专用于跨境双向资金池业务，不得混用。

5、跨境双向人民币资金池是资本项目项下，跨国企业集团境内外成员企业之间开展的资金调剂和归集业务。经常项下跨境人民币集中收付是跨国企业集团对境内外成员企业的经常项下跨境人民币收付款集中处理，可采用轧差净额结算方式。简单些说，就是资金池是属于资本项下的，不需要贸易背景，就可以划转资金。

基建公司能否申请跨境资金池

1、可以的。基建公司也可以申请跨境资金池在申请前应当先了解跨境资金池的政策和条件，以免遇到不必要的麻烦。基建公司是指从事基础设施建设、工程承包、设备安装和物业服务等行业的企业，一般都具备承担大型工程项目的能力。

2、进一步便利跨国企业集团在境内外成员之间进行本外币资金余缺调剂和归集，在资金池内实现本外币按需兑换，对跨境资金池业务实行宏观审慎管理。支持港澳发展离岸人民币业务，支持香港开发更多离岸人民币、大宗商品及其他风险管理工具。

3、而且资金池类信托产品，收益比有固定投向的产品收益要上浮一些。主要原因在于，资金池类信托产品在投项目的时候比较快。信托公司接到项目以后，风控审核一过就可以直接把钱给到融资方。中间费用减少了不少，自然给到客户的收益就上浮一点点了。

4、贸易自由：实质是免税，在海外以及自贸区之间进出、存储比较自由，免征关税以及海关免检；可发展海外代购的业 务；货币流通自由：实质是金融开放，利率市场化、金融产品创新以及离岸金融业务等等；营业自由：自贸区内的法规没有规定的业务均可自由行事。

5、如果是统一管控模式下的集团公司，可以通过设立资金池的形式，将下属企业资金在各企业之间相互调配，以减少集团外的资金拆借，从集团整体角度降低财务费用。若企业需要对外借款融资，应该与多家银行进行沟通，以争取最优惠的贷款利率。

中行上海自由贸易试验区跨境资金池业务是什么?

1、上海自由贸易试验区跨境资金池业务介绍：跨境人民币双向资金池产品：指企业集团指定区内注册企业（含财务公司）作为主办企业开立人民币专户，对接境内资金池主账户以及境外成员公司账户或境外资金池主账户，进行跨境资金归集或下拨，便利人民币跨境的双向互通，实现集团境内外资金的集中统筹管理。

2、中国银行无法直接将美元现钞兑换成美元现汇存在账户中。如需进一步了解，请您详询中行当地网点。以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。如有疑问，欢迎咨询中国银行在线客服。诚邀您下载使用中国银行手机银行APP或中银跨境GO APP办理相关业务。

3、名下住房、商铺、办公用房、标准厂房、国有土地使用权抵押提供担保，保证保险，互保、联保、互助担保（资金池）。信用担保：信用担保即没有抵押、质押、保证等任何形式担保（无须借款人提供担保条件）。

4、在我国，只要是有外汇兑换业务的银行，都是可以兑换泰铢的，如中国银行、建设银行、农业银行等等。在外汇兑换指定银行和法定外币兑换点之外的地方进行外币兑换属于违法行为，每年最高可兑换等值5万美元的外币。

5、储户支取未到期的定期储蓄存款，必须持存单和本人居民身份证明（居民身份证、户口簿、军人证，外籍储户凭护照、居住证——下同）办理。代他人支取未到期定期存款的，代支取人还必须出具其居民身份证明。办理提前支取手续，出具其它身份证明无效，特殊情况的处理，可由储蓄机构业务主管部门自定。

6、只要是有外汇兑换业务的指定银行都可以换泰铢，如中国银行、工商银行、农业银行和建设银行等。外汇兑换指定银行是经国家批准可以经营外汇兑换业务的各类商业银行。

全国版跨境双向人民币资金池的参与成员企业经营时间

一年以上。根据中国外汇网发布的文章显示，跨境双向人民币资金池业务要求境内外成员企业经营1年以上，且境内成员企业上年度营业收入合计不低于10亿元人民币，境外成员企业上年度营业收入不低于2亿元人民币。

每家银行的上班时间都会有所不同，不过差异也不会很大，一般都是周一到周五在早上8：30到下午17：30之间，一般银行周末都是会上班的，农业银行周末也就会上班，不过银行周末的上班时间和工作日有一定的差别。

不同网点对节假日的营业时间安排不一样，为了不影响业务办理，建议提前致电农行客服热线查询网点营业时间。

跨境资金池的形态多种多样，根据地域和管理机构的不同，分为全国版、上海自贸区版、天津、广东、福建自贸区版以及临港新片区版等。